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Post by account_disabled on Oct 11, 2023 6:42:29 GMT
许多财务顾问 (FA) 和金融服务公司在婴儿潮一代的支持下建立了蓬勃发展的业务,这些一代的年龄大约在 56 岁至 74 岁之间,目前是欧洲最富有的群体。但随着婴儿潮一代的老龄化,这些财富正在迅速流向年轻一代,预计未来 10 或 20 年内将有数万亿财富转移到千禧一代。当这种情况发生时,这些年轻的投资者开始寻找自己的投资解决方案。 这种巨大的代际财富转移引起了财务顾问的担忧,这是可以理解的,因为他们本身就是人口老龄化的国家,超过一半的人在该行业工作了至少 16 年。尽管他们与婴儿潮一代建立了牢固的关系,但无法保证千禧一代投资者会追随父辈的脚步,从而威胁到传统金 购买手机号码列表 融机构的收入外流。因此,顾问和金融服务公司面临着一项挑战,以确保他们在新一代潜在客户中保持相关性。 介绍千禧一代投资者 他们可能因依赖“父母银行”而闻名,但千禧一代对现金的使用比他们通常认为的要精明,通常每个月都勤奋储蓄。他们与前几代人的不同还在于,他们是伴随着互联网、智能手机和社交媒体长大的,这些技术从小就塑造了他们生活的方方面面。因此,正如他们通过移动应用程序订购晚餐并会见未来的合作伙伴一样,他们期望财务方面也能获得类似的轻松和便利,正如最近出现的众多基于科技的银行和投资品牌所证明的那样。 财务建议不断发展 随着新一代的脱颖而出,Greenwich Associates 受 LinkedIn 委托进行的一项新研究显示,FA 现在如何开始调整他们的方法,以适应数字原生的千禧一代受众。 虚拟关系 FA 传统上依靠面对面的会议来建立和培养客户关系,经常在午餐或晚餐时进行交流,以了解他们的需求并提出投资策略。然而,随着客户寻求更大的便利,这些关系正在迅速转移到网上——2020 年发生的事件加速了这一趋势——超过一半的受访者 (53%) 表示,他们因此在虚拟会议上花费了更多时间。 社交媒体 客户群人口结构的变化也鼓励更多的 FA 进入数字渠道和社交媒体,年轻一代更有可能关注这些领域当他们需要信息或建议时。正如一位参与该研究的足协解释的那样:“随着越来越多的人对积累储蓄产生兴趣,[社交媒体]将在未来发挥关键作用。为了与年轻人建立联系,必须通过社交媒体来推动。否则你可能会被抛在后面。” 社交渠道对于 FA 来说扮演着多种角色,既充当新闻和信息源,又充当共享知识、网络和接触潜在新业务前景的平台。研究显示,三分之一的 FA 使用社交媒体作为新闻媒体之外的主要财务信息来源,而 84% 的 FA 专门使用 LinkedIn,领先于《华尔街日报》、《巴伦周刊》、《彭博社》和《金融时报》。收集见解和信息。与此同时,近三分之一的人表示社交媒体和在线广告是重要的新业务渠道(29%),在推动增长方面仅次于个人推荐。
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